Zahlungsverkehr & Regulierung
Wir unterstützen Banken bei der Umsetzung und dem Betrieb moderner Zahlungsverkehrs- und Compliance-Systeme.
Im Fokus stehen regulatorische Anforderungen, stabile Infrastrukturen sowie die sichere Abwicklung nationaler und internationaler Zahlungen – von SEPA bis SWIFT.
Die folgenden Bereiche zeigen, wie wir Banken bei Betrieb, Migration und Weiterentwicklung ihrer Zahlungsprozesse unterstützen.
Digitale operationelle Resilienz (DORA)
DORA verpflichtet Banken, ihre IT-Systeme, Prozesse und Dienstleister widerstandsfähig gegenüber Störungen und Cyberrisiken auszulegen.
Wir unterstützen bei der Umsetzung regulatorischer Anforderungen, Risikoanalysen, IKT-Strategien sowie der Integration in bestehende Zahlungsverkehrs- und Kernbanksysteme.
Business Continuity Management
BCM stellt sicher, dass kritische Zahlungsverkehrsprozesse auch bei Störungen funktionsfähig bleiben.
Wir unterstützen bei Notfallkonzepten, Wiederanlaufplänen und der regulatorischen Verankerung in IT- und Zahlungsverkehrsarchitekturen.
Nationale Clearing-Systeme
SIC (Schweiz) und CHAPS (UK) sind zentrale Echtzeit-Bruttozahlungssysteme.
Wir unterstützen bei Anbindungen, Migrationen und der Integration in internationale Zahlungsverkehrsplattformen.
EBICS im Firmenkundengeschäft
EBICS ist der Standard für sicheren elektronischen Zahlungsverkehr zwischen Banken und Unternehmen.
Wir unterstützen bei Implementierung, Migration, Schlüsselmanagement und regulatorischen Anforderungen.
TARGET-Services und ESMIG
TARGET und ESMIG bilden die technische Grundlage für den europäischen Großbetragszahlungsverkehr.
Wir begleiten Anbindungen, Migrationen und den stabilen Betrieb im TARGET-Ökosystem.
Migration auf ISO 20022
ISO 20022 ist der globale Standard für Zahlungsverkehrsnachrichten.
Wir unterstützen bei Analyse, Mapping, Parallelbetrieb und der sicheren Migration bestehender Formate.
SWIFT Releases und GPI
Der SWIFT Release 2024 bringt neue Anforderungen und Optimierungen.
Wir unterstützen bei Release-Wechseln, GPI-Integration und erhöhter Transparenz im Zahlungsverkehr.
PSD3 und zukünftige Regulierung
PSD3 wird bestehende Zahlungsdienstrichtlinien weiterentwickeln.
Wir unterstützen Banken frühzeitig bei Analyse, Architekturentscheidungen und strategischer Vorbereitung.
SWIFT im internationalen Zahlungsverkehr
SWIFT bildet das Rückgrat des globalen Finanznachrichtenaustauschs zwischen Banken und Finanzinstituten.
Wir begleiten Migrationen, Release-Wechsel, Sicherheitsanforderungen sowie die Integration von SWIFT-Nachrichten in bestehende Zahlungsverkehrsplattformen.
Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehr (SEPA)
SEPA ermöglicht standardisierte Euro-Zahlungen innerhalb Europas und wird kontinuierlich erweitert.
Wir unterstützen Banken bei der Umsetzung regulatorischer Anpassungen, der Erweiterung des SEPA-Raums sowie bei neuen Anforderungen wie Instant Payments.
Echtzeit-Zahlungsverkehr und Vorabprüfung (VOP)
Instant Payments ermöglichen sekundenschnelle Überweisungen rund um die Uhr.
Wir unterstützen bei der Einführung von VOP-Prüfungen, Fraud-Prevention und der sicheren Integration in bestehende Zahlungsverkehrssysteme.
Transaktionskontrollen und Betrugsprävention
Embargo-, Sanktions- und Fraud-Prüfungen sind essenziell für regulatorische Compliance.
TRXCC-basierte Prüfungen ermöglichen eine frühzeitige Erkennung kritischer Transaktionen – integriert in den laufenden Zahlungsverkehr.
